Прокуратура предупреждает о мошеннической схеме – предложения от лжеброкеров.

Злоумышленники связываются с потенциальными инвесторами через социальные сети или звонят им под видом сотрудников известных инвестиционных компаний. Предложение заманчивое – нужно лишь открыть «брокерский» счет и инвестировать от 10 000 рублей. Доход – не меньше миллиона.

Для открытия такого счета мошенники требуют установить приложение.

Далее программа имитирует якобы рост доходов от инвестиций, в том числе в криптовалюту. Как только у «инвестора» возникает желание вывести деньги со счета – начинаются проблемы. Лжеброкеры говорят, что сделать это сложно. Нужно пополнить счет еще раз на определенную сумму, оплатить «страховку» или ежедневное размещение валюты в «европейской ячейке» либо найти поручителя, чтобы можно было «обналичить» средства. В итоге инвестор теряет свои деньги, а заодно и надежду на будущие миллионы.

Вариант этой мошеннической схемы – участие в уникальном инвестиционном онлайн-проекте известного банка. Завлекают потенциальных жертв при помощи писем на электронную почту. Злоумышленники, оформляя сообщение, копируют визуальный стиль финансовой организации и далее для убедительности используют те же корпоративные цвета, логотип и другие элементы. Для участия в «выгодной» кампании предлагается перейти по ссылке из письма.

После жертве предложат пройти опрос: указать заработок, предпочитаемый способ хранения средств и контактные данные для связи с представителем организации, а также дадут доступ к специальному приложению. А уже там понадобится ввести данные своей банковской карты – с нее аферисты потом и спишут деньги.

ВАЖНО: проверьте сайт инвестиционной компании или брокера. Обратите внимание на реквизиты и наличие лицензии Банка России.

Откажитесь от услуг компании или ее представителей, если они просят перевести деньги за услуги на карту физического лица (либо через электронный кошелек).

Обязательно заключите договор и запрашивайте отчет об оказании брокерских услуг.

Не ведитесь на обещания гарантированного высокого дохода в короткие сроки.

Мошенническая схема – звонки и сообщения от государственных ведомств

Часто мошенники звонят или пишут человеку якобы от лица сотрудников ФСБ, Росфинмониторинга, ФНС, Социального фонда России, портала «Госуслуги».

Самая распространенная уловка – предложение получить какую-либо государственную выплату.

Схема классическая: вы нам данные карты, мы вам – деньги.

Е       сть и другой сценарий. Например, звонок от представителей следственных органов или Росфинмониторинга с угрозой блокировки счета, по которому якобы зафиксированы сомнительные операции. Чтобы этого избежать, мошенники требуют оплатить штраф. Для убедительности они могут даже прислать квитанцию на официальном бланке ведомства.

ВАЖНО: помните, что подобные ведомства не наделены полномочиями по аресту денежных средств, не оказывают платных услуг по оформлению документов, а также не рассылают подобные письма и не звонят по телефону или в мессенджерах.

Если вы получили подобные сообщения – проигнорируйте их и обратитесь напрямую в государственную организацию.

Мошенничество с использованием банковских карт, оформленных на граждан, в том числе несовершеннолетних

В сети Интернет зачастую встречаются объявления о покупке банковских карт, оформленных на себя с передачей данных, позволяющих воспользоваться личным кабинетом.

Под предлогом лёгкого заработка на такие объявления откликаются несовершеннолетние, не подозревающие об истинных намерениях «покупателя».

После передачи ребенком банковской карты и кодов доступа к личному кабинету он становится соучастником преступной деятельности мошенников, которые используют счет для перевода и обналичивания полученных незаконным путем денежных средств.

Счет ребенка может быть встроен в финансовую пирамиду, схему с незаконными кредитами, финансированием экстремистских и террористических организаций, использован в качестве счета для получения украденных денежных средств, их вывода и обналичивания.

Согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.

В отношении формальных владельцев банковских карт, банками могут быть применены меры внутреннего контроля и отказать в совершении собственных финансовых операций или в заключении договора банковского счета.

За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты, установлена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.

Потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к продавшему карту гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, поскольку именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.